Наивысший народный рейтинг банках. Рейтинг банков россии

Ситуации, когда тот или иной банк объявляет о своем банкротстве либо лишается лицензии ЦБ, сегодня, к сожалению, стали нередкими. В большинстве случаев такая ситуация становится полной неожиданностью для клиентов финучреждения. Гражданам и организациям, которые сотрудничали с банком, не всегда удается вернуть средства с депозитов в полном объеме, и они несут финансовые потери. Чтобы максимально снизить риск такой ситуации, лучше всего выбирать достойные кредитно-финансовые учреждения. Для этого составляются специальные рейтинги надежности банков. В топ-5 банков попадают только лучшие с точки зрения стабильности и перспектив развития организации.

Чтобы узнать, какой банк наиболее, а какой наименее надежен, анализируется следующая информация:

• суммарный денежный объем выданных кредитов;
• общая сумма средств на открытых депозитах;
• общий объем капитала банковского учреждения;
• наличие задолженности по кредитным договорам и их объем;
• то, какое место занимает финучреждение по активам.

На основе анализа каждой позиции делается вывод о том, насколько востребованы услуги банка населением столицы.

На финансовом портале Выберу.ру информация по Москве и России в целом постоянно обновляется. Рейтинг надежности банков рассчитывается с учетом величины средств, переданных кредитно-финансовой организацией в обращение, способности банка своевременно и в полном объеме обеспечить исполнение своих кредитных и иных обязательств. При сопоставлении финансовых организаций между собой учитывается процентная ставка по их кредитным программам.

По умолчанию на странице Выберу.ру показан рейтинг банков по активам. Отдельно вы можете проанализировать, как располагаются финансовые учреждения по депозитам и кредитам для физических лиц. Кром мы публикуем позиции банков в рейтингах крупнейших международных агентств.

Перейдем к тому, как представлены сведения на нашем финансовом портале. На Выберу.ру рейтинг банков, у которых есть представительства и области, учитывает данные ведущих рейтинговых агентств. Традиционно первые строки занимают одни и те же кредитно-финансовые организации. Не стоит удивляться, что банков рейтинг по надежности за 2018 год незначительно отличается от аналогичного рейтинга за 2019-й. Изменения происходят обычно в связи с тем, что какой-то крупный банк теряет лицензию или объявляет себя банкротом. Кроме того, может произойти слияние двух организаций или поглощение одним финансовым учреждением другого. Не исключен и такой вариант, когда только что появившийся банк сразу занимает высокие позиции в общем списке по Москве и России в целом. Надежности рейтинг составляется с учетом показателей по разным направлениям деятельности банка:

• по активам,
• по депозитам для физических лиц,
• по кредитам для физлиц.

• Moody"s,
• Standard&Poor"s,
• Forbes.

Чтобы посмотреть сведения каждого раздела, перейдите в соответствующую вкладку на нашем сайте.

На Выберу.ру показаны изменения объемов активов, кредитов и вкладов в рублях и процентном выражении. В списках международных агентств публикуются долгосрочные показатели того или иного банка. Позиции банка в рейтингах Moody"s и S&P выражаются буквенным кодом, где A означает платежеспособные компании, а C - состояние, близкое к дефолту. У Forbes рейтинг надежности банков определяется с учетом данных ведущих агентств (Moody"s, S&P и Fitch) и дается в виде звездочек, где 5 - наивысший показатель, 1 - минимальный.

Как выбрать лучший банк

Вы можете использовать банков рейтинг как один из ориентиров, чтобы определиться с какой именно кредитно-финансовой организацией лучшей начать сотрудничество. При этом вам доступны не только сведения о надежности той или иной организации, но и данные о том, насколько привлекательны его программы по кредитам и вкладам. В связи с этим удобно сориентироваться по какому-то одному или нескольким показателям.

1. Востребованность программ кредитования у граждан. Если вы планируете получить заемные средства, используйте этот рейтинг в качестве ориентира. Позиция того или иного финучреждения означает, насколько выгодными считают клиенты условия предложенных действующих займов.
2. Если планируете открыть депозит, ознакомитесь с показателями банка по вкладам. Рейтинг составляется путем сопоставления выгодности действующих программ и говорит о том, насколько доверяют финансовой организации клиенты.
3. Размер капитала. Лицензию ЦБ получают те банки, которые имеют определенный объем собственных средств. Размер собственного капитала финучреждения должен соответствовать минимальным показателям, установленным Центробанком. Если у организации меньше средств, оно может лишиться лицензии, которую выдает ЦБ.

Популярность банка косвенно говорит и о том, насколько доверяют ему граждане свои средства и как часто обращаются за получением заемных денег (а значит, и обеспечивают доход кредитора, выплачивая проценты по займам). Кроме того, не стоит забывать и о том, как долго работает организация на отечественном финансовом рынке, сколько отделений открыто в различных регионах страны. Одним словом, высокие показатели популярности говорят о том, что банк планирует работать долго и исполнять свои обязательства в полном объеме.

В зависимости от того, по какому направлению вы хотите сотрудничать с той или иной финансовой организацией, вы можете руководствоваться данными соответствующего рейтинга.

Не последнюю роль в выборе того или иного банка может сыграть информация из открытых источников:

• высказывания экспертов в СМИ,
• специальные статьи, посвященные какому-то продукту или банку в целом,
• впечатления тех, кто уже пользуется услугами какого-то финансового учреждения (как на интернет-форумах, так и знакомых, друзей, родственников).

Дополнительно помочь в выборе финансовой организации могут следующие сведения:

• наличие у нее удобного интернет-банка полной и мобильной версии для вашего планшета;
• доступность поддержки пользователей (можно ли совершать звонки бесплатно и круглосуточно);

Активы банка - это различная собственность, принадлежащая банку, и имеющая денежную оценку. Под активами понимается такая собственность банка, как ценные бумаги, ссуды и кредиты, недвижимость и т.д.

Надежность - это финансовая устойчивость банка. Этот параметр позволяет определить, может ли потребоваться финансовой организации помощь третьих лиц, например, государства. Рейтинг банков по надежности составляется на основе рыночных позиций, диверсификации активов и основных финансовых показателей. Для оценки надежности банков сегодня используется системы ранжирования, придуманные международными и национальными рейтинговыми агентствами.

Кредитоспособность - это способность банка выдавать займы и кредиты. Уровень кредитоспособности банков оценивается по шкале от E до A++ или от E до Aaa, где A++ или Aaa - это наивысший уровень кредитоспособности.

Рейтинг банков по отзывам

Capitaloff создал топ банков Москвы, который составляется пользователями нашего проекта. В этом рейтинге представлен список банков столицы, которые оказывают услуги физическим и юридическим лицам. Клиенты банков самостоятельно оценивают уровень качества предоставленных в банке услуг по 5-балльной системе. Кроме того, пользователи могут оставлять отзывы о банках.

Выбирая банк для открытия вклада, многие в первую очередь ориентируются на размер процентных ставок, забывая оценить стабильность работы финансовой организации. Конечно, такой принцип имеет право на существование, если клиент вкладывает сумму до 1,4 млн рублей (величина вклада, застрахованная государством) и заранее морально готов к отзыву лицензии у банка.

Но далеко не все готовы всякий раз волноваться, видя в последних новостях, как Центробанк чистит банковскую систему России.

А потому, оценивая, куда вложить свои потом и кровью заработанные деньги, сегодня важно заранее оценить, насколько надежен банк, которому вы хотите доверить свои сбережения.

При выборе наиболее надежного банка для вклада многие, как правило, опираются на:

• - оценки рейтинговых агентств;
• - отзывы клиентов;
• - народные рейтинги надежности...

Топ 10 надежных банков России по данным Forbes

• 1. Юникредит банк
• 3. Росбанк
• 5. ВТБ
• 6. Ситибанк
• 7. Инг банк (Евразия)
• 8. Нордеа
• 9. Эйч-эс-би-си банк
• 10. Креди Агриколь

Топ надежных банков по данным Центробанка - 2019

Центробанк РФ создал свой рейтинг надежности банков – своеобразный топ непотопляемых . Официально он называется список системно значимых банков России. На сегодняшний день в него входят: АО ЮниКредит Банк, Банк ГПБ (АО), Банк ВТБ (ПАО), АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Сбербанк, ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО РОСБАНК, ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк» и ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК".

Можно предположить, что Центробанк не даст лопнуть им даже в самые трудные времена, поскольку от их работы зависит экономика России.

(по величине регулятивного капитала)

В сообщениях об отзыве лицензий у банков, часто указывается, что ЦБ РФ наказал финорганизацию за утрату капитала. А, соответственно, именно этот показатель можно считать одним из важных критериев оценки надежности банков.

Центробанк по определенным методикам рассчитывает так называемый «регулятивный» капитал каждого банка. Он необходим для покрытия негативных последствий различных рисков, которые банки берут на себя в процессе деятельности, а также для обеспечения защиты вкладов, финансовой устойчивости и стабильной деятельности организаций.

На сегодняшний день регулятивный капитал - это основной инструмент регулирования деятельности банка со стороны надзорных органов. Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел специальный Норматив достаточности капитала Н1.0 . Он показывает, может ли банк за счет собственных средств покрыть возможные финансовые потери.

Величина Норматива достаточности капитала (Н1.0) должна быть не меньше 8%. Если у какого-либо банка этот «норматив надежности» становится очень низким, то ЦБ РФ может отозвать у него лицензию.

Где узнать величины показателя для конкретного банка

Значения нормативов достаточности капитала Н1.0 российских банков можно посмотреть на официальном сайте ЦБ РФ в 135-й форме отчетности кредитных организаций.

Топ 100 банков по величине капитала 2019

Ниже представлен рейтинг банков России по величине регулятивного капитала, где указаны также величины Норматива достаточности капитала Н1.0 (данные на 01. 06. 2019 года). Он также может быть полезен сегодня жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть вклад в каком-либо из банков.

1. ПАО Сбербанк России

Регулятивный капитал - 4 399 459 млн. руб.

2. Банк ВТБ (ПАО)

Регулятивный капитал - 1 628 437 млн. руб.

ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему капитала, размеру активов и сумме депозитов физических лиц ВТБ уступает разве что Сбербанку. Смотрите условия и процентные ставки вкладов ВТБ >>

3. Банк ГПБ (АО)

Регулятивный капитал - 765 465 млн. руб.

Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц .

4. АО «Россельхозбанк»

Регулятивный капитал - 476 246 млн. руб.

5. АО «АЛЬФА-БАНК»

Регулятивный капитал - 411 129 млн. руб.

6. ПАО Банк "ФК Открытие"

Регулятивный капитал - 308 332 млн. руб.

7. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Регулятивный капитал - 267 721 млн. руб.

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 подразделений в Москве и Московской области. Вклады МКБ >>

8. АО ЮниКредит Банк

Регулятивный капитал - 208 360 млн. руб.

ЮниКредит Банк - это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.

9. АО «Райффайзенбанк»

Регулятивный капитал - 158 547 млн. руб.

АО «Райффайзенбанк» работает в России с 1996 года. Является дочерним банком Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Оказываем полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам, в рублях и иностранной валюте.

10. Банк «ВБРР»

Регулятивный капитал - 134 743 млн. руб.

Всероссийский банк развития регионов (ВБРР) был создан при активном государственном участии. Сегодня ВБРР – динамично развивающаяся кредитная организация, универсальное банковское учреждение, предоставляющее полный комплекс финансовых услуг.

(продолжение)

Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности входящих в него организаций. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях. Сайт сайт не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций данной информации и принятых на ее основе решений.

Сотрудничаем с банком около 3 лет.

Используем услуги РКО, пакет услуг «Безграничный». В процессе работы бывало всякое, иногда случались ошибки и по нашей вине, но представители банка всегда решали вопрос в нашу пользу. До этого работали с другим крупным банком, и там всегда в случае каких-то проблем нас отсылали к регламенту, а здесь всегда стараются помочь, подойти по-человечески. В общем, за поддержку - большое спасибо. Лимит...

Александр, Москва

БЛАГОДАРНОСТЬ

Газпромбанк

г. Надым ЯНАО от Л-ой А.А. Хочу поблагодарить сотрудников Газпромбанка а именно - Я-ва Людмила Николаевна (заместитель начальника до №002/1015) : она обслужила меня когда я стояла в ожидании своей очереди. Настолько подкована в работе, по мимо руководящей должности она знает все нюансы в работе своих подчиненных. Что меня удивило. Просто человеческое спасибо за то что помогла решить мою...

Альфира, Москва

Прочитал отзывы здесь. Мне, может быть повезло, что всё нормально прошло от момента оформления...

Локо-Банк

Хорошие и квалифицированные действия сотрудника Ильи в отделении "Бабушкинское" . Работают по выходным, это вообще замечательно, в других банках пятница короткий день до 16.45 и два выходных, как говорится: "приходите вчера"!Банковская карта на три года в подарок. У "сбер",ВТБ,Газпром,Россельхоз и т.д. дерут за обслуживание даже при запросе открыть дебетовую карту...

Геннадий, Москва

Отличное качество обслуживание юр.лиц

Хотим выразить благодарность отделению Росбанка,в частности Екатерине М., за наилучшее,с нашей точки зрения, банковское обслуживание нашей фирмы ООО "Меха". Во всех аспектах ведения бизнеса и пересечения с банками-все легко и просто,с такими людьми!

Наталья, Москва

Добрый день! Хотелось бы сказать огромное спасибо отделению "На Марксисткой" и в...

Он не только качественно и быстро проконсультировал, но и оперативно оформил мне МТС-Деньги Вклад+! Было очень приятно с ним общаться, ответил на все мои вопросы в следствии чего у меня их просто и не осталось! Спасибо!

Михаил, Москва

Благодарный отзыв

Московский Кредитный Банк

Хочу выразить благодарность менеджеру по работе с клиентами Ш-й Ольге(отделение Бабушкинское).Очень отзывчивый,вежливый,приятной внешности сотрудник.Ольга всегда с улыбкой и хорошим настроением общается с клиентами,всё дохотчиво разьеснит,подскажет.Не раз бывала в этом банке,но обслуживание Ольги Ш-й самое лучшее.Хочу пожелать ей карьерного роста,удачи,здоровья и поощрение руководства.Спасибо за...

Наталья, Москва

Отзыв об отделении на Садовой-Черногрязской

Абсолют Банк

Добрый день!В отделение Абсолют банка обратилась с вопросом погашения ПИФов ТКБ Инвестментс Партнерс. Очень довольна обслуживанием. Несмотря на то, что сотрудник отделения, имеющий доступ к специальной программе по ПИФам в тот день отсутствовал, моим вопросом занялась любезно сама руководитель Юлия Салынова. Довольно оперативно мы решили все вопросы, было сделано кучу звонков. Чувствовались...

Galina , Москва

Хочу выразить свою благодарность сотрудникам банка

Лучшего обслуживания встречать не приходилось. Нет я не говорю,что в других банках работают невежи,нет. Но этот банк он... Какой-то домашний,персонал с тобой обращается как к члену семьи. У меня например очень слабый слух, и я посетил сегодня отп банк по ленинградскому ш.16а кор 1. И был очень приятно удивлён обслуживанием, вниманием, оперативность. Особенно хотел выделить имя менеджера Т-ва...

Благодарность.

Тинькофф Банк

Добрый день.Хочу выразить огромную благодарнасть сотрудникам банка Тинькофф и самому банку.Во-первых, разобрались с нестандартной ситуацией а именно помогли вернуть деньги и практически отобрали у мошенников средства которые я по незнанию перевела на счет, в надежде выйграть денежный приз. Все это действительно похоже на чудо и вернуть деньги я уже и не надеялась.Спасибо большое ребятам которые...

Людмила Харахашева, Москва

Даже в сложной экономической ситуации в 2019 году есть возможность вложить деньги так, чтобы заработать. Один из способов - оформить выгодный депозит для физических лиц. Но в каком из наиболее надежных банков России сегодня самый высокий процент по вкладам? Специалисты агентства сайт проанализировали предложения крупнейших банков страны, составив, обзор депозитов в рублях с выгодными процентными ставками.

Вклады физических лиц - традиционный способ вложения денег

Имеется много способов вложить деньги, чтобы получать пассивный доход. Можно купить валюту и ждать, когда она вырастет в цене, можно зарабатывать деньги на Форексе, инвестировать в ПАММ-счет, пытаться получить доход, торгуя бинарными опционами и многое другое.

Все эти способы заработка денег приносят довольно высокую прибыль, но и связаны с определенным риском. Банковские вклады физических лиц же и сегодня остаются наиболее надежным и традиционным способом вложения сбережений в России.

Выбираем самый выгодный вклад: на что обратить внимание

Выбирая банк, которому доверить деньги, вкладчики, как правило, обращают внимание минимум на два параметра:

• - размер процентной ставки, что позволяет выбрать вклад с максимальным доходом;
• - надежность банка, что позволяет не беспокоиться за сохранность сбережений даже во время банковского кризиса.

Совместить высокую процентную ставку и достаточную надежность банка бывает довольно сложно. Аналитики агентства сайт попытались сделать это, изучив условия вкладов в рублях РФ для физических лиц в надежных банках .

Какие вклады в надежных банках России самые выгодные сегодня

Каждый банк имеет свою линейку выгодных вкладов для физических лиц с уникальными условиями.

Чтобы хоть как-то привести «к общему знаменателю» параметры вкладов в разных банках, мы попробовали выяснить, какие самые высокие процентные ставки в рублях предлагаются тому, кто намерен открыть депозит сегодня, в 2019 году.

Для чистоты эксперимента мы сравнили ставки в крупнейших банках России по вкладам сроком 12 месяцев, поскольку именно такой период вложений является самым популярным. В итоге получился следующий список (точные условия и процентные ставки по вкладам уточняйте в банках).

Самые выгодные вклады в надежных банках России из топ-10

Московский кредитный Банк

Вклад «МЕГА Онлайн»

Пополнение / Без частичного снятия / Начисление процентов ежемесячно.

Банк ФК Открытие

Вклад «Надежный»

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисление процентов в конце срока.

Совкомбанк

Вклад «СуперЛето с Халвой»

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисления процентов в конце срока.

Альфа-Банк

Вклад «Ещё выше»

Пополнение / Без частичного снятия / Капитализация / Начисление процентов в конце срока.

Вклад «Время роста»

Без пополнения / Без частичного снятия / Без капитализации / Начисления процентов в конце срока.

Почта-банк

Вклад «Капитальный»

Без пополнения / Без частичного снятия / Начисления процентов в конце срока.

Смотрите максимальные процентные ставки по вкладам в банках Москвы >>

Основные виды вкладов физических лиц

Сегодня банки Москвы предлагают большое число различных видов выгодных депозитов для физических лиц. Но все их можно условно разделить на несколько групп:

Срочные вклады под самые высокие проценты. Открывая такой депозит, вы отдаете банку свои денежки на определенный срок (3-6 месяцев, 1 год или 3 года), и в это время не можете забрать их обратно, не потеряв проценты или пополнить счет.

Пополняемые вклады физических лиц. Открывая такой депозит, вкладчик может копить деньги, пополняя счет, а вместе с тем растут и проценты. Однако снять средства со счета и не потерять при этом доходность нельзя.

Вклады с частичным снятием средств без потери процентов. Такие депозиты, как правило, имеют самые низкие процентные ставки. Зато дают возможность забирать часть средств до заранее обговоренного неснижаемого остатка, на сумму которого и будут начисляться проценты.

Конечно, в любой непредвиденной ситуации, если вам потребуются деньги раньше срока окончания вклада, вы всегда можете получить их, но упущенной выгоды будет жаль. Так что, собираясь сделать вклад в банке, лучше заранее решить, когда вы будете забирать деньги, чтобы не лишиться дохода.